Лизинг в Райфайзен Банке

Один из лидеров рынка лизинговых услуг – компания группы Райффайзен предлагает заключение договоров на приобретение эксклюзивных моделей легкового и грузового транспорта, тяжеловесной техники, специального оборудования.

Сотрудничество осуществляется на индивидуальной основе с разработкой персонального графика платежей. Какие программы приняты у компании и на основании каких тарифов они действуют, основные требования, предъявляемые к потенциальным клиентам.

О банке

Лизинговая компания входит в группу Райффайзен. Общество создано при учредительстве ЗАО «Райффайзенбанк» и Райффайзен-Лизинг Интернациональ ГмбХ. Компаниям принадлежит по ½ в уставном капитале общества.

Целью создания компании было содействие организации деятельности участникам группы для занятия доли рынке в разных отраслях экономики.

Осуществляется лизинговая деятельность по следующим направлениям — аренда:

  • легкового автотранспорта;
  • оборудования;
  • спецтехники;
  • недвижимости;
  • подвижного состава;
  • грузовых машин.

Клиенты учреждения – организации юрисдикции России и международного пространства. Качество обслуживания дополняется индивидуальным подходом к лизингополучателю.

Центральное управление зарегистрировано в Москве. Осуществляется деятельность при сотрудничестве отечественных и зарубежных поставщиков и партнеров. Работа высоко оценена агентством «Эксперт РА». По объему портфеля лизингового оборота занимает 2-е место в отрасли. Отличается развитой филиальной сетью.

Условия

Лизинговая компания предлагает воспользоваться следующими программами:

 Аренда коммерческого и легкового транспорта  В рамках проекта организуется партнерство с автодилерами. Предоставляются следующие скидки: BMW – 8%, Kia – 10%, Opel – 12% и др. В качестве предмета договора рассматриваются автомобили зарубежных марок в количестве 1 единица. Срок выплаты средств составляет от 2 до 4 лет. Процентная ставка составляет от 8 в год, которая представляет собой удорожание продукта
 Лизинг грузового транспорта Срок договора относительно импортной техники – от 2 до 5 лет, российской – до 3 лет. Сумма финансирования крупная – от 10 млн руб. либо в эквиваленте на иностранную валюту евро или доллары. Аванс вносится в размере от 15 до 25% при приобретении зарубежной модели авто и от 25 до 30% — российской.Ставки принимаются как фиксированные, так и плавающие на основании показателей MosPrime и LIBOR. Удорожание при использовании этой схемы финансирования составляет 5% в год в рублях и долларах, 6% в европейской валюте
 Реализация имущества  В рамках программы предусмотрено приобретение автотранспортных средств и специальной техники на вторичном рынке, арестованных, в залоге и обеспечении объектов
 Лизинг оборудования  Финансирование осуществляется в отраслях экономики – поставка объектов нефтеперерабатывающей промышленности, добывающей отрасли, машиностроения, торгового и пищевого оборудования, телекоммуникационной связи, деревообрабатывающей и металлообрабатывающей промышленности, полиграфии и средств упаковки.Стоимость оборудования должна составлять не более 10 млн руб. в российской или американской, европейской валютных в эквивалентах. Срок возврата от 2 до 5 лет максимально. Требуется внесение аванса в размере от 15 до 30% от стоимости поставляемого и передаваемого в пользование товара. Ставки принимаются как стабильные, так и плавающие. Одобрение сделки осуществляется на индивидуальной основе, от этого зависит размер применяемой ставки на удорожание
 Аренда спецтехники  Предусмотрена передача в пользование имущества: буровых установок, погрузочных машин, бульдозеров, экскаваторов, гусеничных и башенных кранов, погрузчиков, асфальтовых заводов, шахтных самосвалов и др.Сумма оборудования принимается равной не менее 10 млн руб либо в эквивалентной сумме в долларах или евро. Срок выплаты по графику платежей от 2 до 5 лет. Удорожание составляет не более 5% в год. Графики содержат условия о сезонных, убывающих или равномерных платежах
 Лизинг подвижного состава  Райффайзен представляет оборудование для железнодорожного транспорта. По договору передается в пользование состав датой изготовления не ранее 2008 года. Срок выплат – от 7 до 10 лет. Аванс составляет от 1 до 20%
 Аренда недвижимости с правом выкупа  Открывается для клиентов возможность приобретения бизнеса «под ключ», с учетом оборудования для производственных целей. Срок договора составляет до 10 лет при внесении аванса от 0 до 10% от стоимости имущества, получаемого в аренду

Требования

Для принятия в программу финансирования в отношении грузовых авто российского и иностранного производства к клиентам принимаются следующие требования:

  • срок коммерческой деятельности предприятия – от 2 лет;
  • балансовая прибыль на положительной отметке;
  • годовая выручка в размере от 300 млн долл.;
  • не допускаются ограниченные или запрещенные виды работ в сфере атомной энергетики, игрового бизнеса, производства взрывчатых веществ и оружия, перевозки опасных грузов, кроме нефти и газа.

Сотрудничество с клиентами осуществляется на основе принципов:

  • индивидуального подхода;
  • сезонности и основных потребностей бизнеса;
  • необходимости страхования транспорта по обязательной программе ОСАГО и добровольного полиса КАСКО на возмещение полностью услуг на уничтожение или причинение ущерба транспортному средству или другому механизму.

Группой Райффайзен не осуществляется временно финансирование индивидуальных предпринимателей.

Рассмотрение заявки составляет компанией не более 1 недели.

При оформлении лизинга недвижимости обязательно выполнение требования – наличие на предмет договора собственности в отношении земельного учасска, на котором построен объект. Это касается всех видов коммерческих помещений – магазинов, производственных цехов, офисов и др.

Как оформить 

Заключение сделки происходит в следующие этапы:

  1. Подбор выгодного предложения в лизинговой компании, при необходимости консультация с сотрудниками организации по текущим предложениям и акциям.
  2. Заполнение заявки в онлайн режиме на сайте Райффайзен Лизинг с предоставлением сведений о местонахождении компании, названии, дате регистрации и сфере деятельности, годовом объеме выручки либо отправив запрос по электронной почте: leasing@raiffeisen.ru.
  3. Дождаться звонка или ответа на почту менеджера компании с полной информацией о действующих продуктах и условиях выплат, необходимом комплекте документов.
  4. Сбор оригиналов документов и необходимость обеспечения явки в отделение Райффайзен банка для обсуждения всех деталей сделки и консультаций по порядку заключения сделки.
  5. Подписание договора, акта приема-передачи транспортного средства или технического оборудования, выплата аванса в установленном размере.
  6. Перевод ежемесячных платежей до момента прекращения договора. Выкуп имущества при согласовании такого условия либо его возврат собственнику – лизинговой компании.

Перезаключение договора возможно в условиях пролонгации – продления срока его действия или в отношении других транспортных средств по новым программам.

Калькулятор

Для получения информации об суммах платежей при приобретении определенного вида автотранспорта или специальной техники, либо оборудования можно воспользоваться электронным калькулятором. Для расчета показателей нужно воспользоваться формой по программе лизинга.

К примеру, в отношении легковых средств потребуется заполнение полей:

  • лизингополучатель;
  • название предмета;
  • стоимость закупки с учетом НДС в размере18%;
  • лимит авансового платежа – устанавливается системой автоматически;
  • срок выплаты лизинговых платежей – показатель в форме достигает максимального значения;
  • балансодержатель на выбор – лизингодатель или лизингополучатель.

Таблица представляется с выделенными суммами НДС, которые подлежат возврату организаций, работающей с этим налоговым режимом. Выделена сумма авансового платежа.

Особенностью заключения договора с Райффайзен Лизинг является выделение комиссии за оказание услуги. Такой платеж не предусмотрен по программам Сбербанк Лизинг или ВТБ24 Лизинг, при сотрудничестве с другими компаниями, работающими в этой сфере.

В итоге указана выкупная стоимость имущества для случаях, когда такое условие включено в договор между лизингополучателем и лизингодателем.

При проведении расчетов обязательно учитывается процентная ставка, принятая по определенному лизинговому продукту.

В договоре с Райффайзен банк прописывается, что указанная совокупная сумма лизинговых платежей включает стоимость оформления транспортного средства в ГИБДД и других уполномоченных органах, а также по страхованию автомобиля или грузового механизма в компаниях-партнерах.

Выкупная стоимость указывается в договоре лизинга как существенное условие и подлежит выполнению при согласовании пункта о приобретении транспорта после выплаты всех предусмотренных взносов в счет погашения стоимости контракта.

Документы

Поскольку выдача лизинга осуществляется только в пользу юридических лиц, предъявляются условия по наличию у организации официальных бумаг:

  • учредительных документов;
  • допусков СРО на проведение определенных видов аккредитуемых государством работ;
  • решение и приказ о назначении руководителя;
  • карточка подписи главного бухгалтера и генерального директора;
  • анкета получателя объекта лизинга;
  • ходатайство о лизинге по форме компании – лизингодателя;
  • справка о финансовом состоянии организации;
  • оценка в случае необходимости объекта договорных отношений независимого эксперта, предложенного Райффазен-Лизинг.
Выдача финансирования индивидуальным предпринимателям временно прекращена по заверению организации.

Для граждан потребуются следующие официальные бумаги:

  • паспорт гражданина России или Республики Беларусь для заключения договора в стране пребывания;
  • оригинал паспорта супруги/а, если граждане состоят в официальных отношениях;
  • копии трудовых книжек граждан – участников соглашения, заверенные руководителем или кадровым отделом предприятия;
  • справка о размере дохода заявителя и супруга/и за последние 3 месяца – составляется по форме компании.

Преимущества и недостатки

К положительным моментам заключения контракта с Райффайзен-Лизинг можно отнести следующие обстоятельства:

  • возможность оформления сделки онлайн или по телефону;
  • выбор программ по лизингу в зависимости от требуемого вида транспорта, оборудования или специальной техники;
  • разработка индивидуального графика погашения платежей на основании данных о платежеспособности клиента;
  • лизинговые платежи приравниваются к арендным, при этом остается возможность приобрести транспортное средство или технику по остаточной или номинальной стоимости;
  • отсутствие налогооблагаемой базы на имущество и прибыль при постановке объекта на баланс лизингодателя;
  • специальные ставки на страховые услуги от партнеров компании Райффайзен-Лизинг, что позволяет незначительно увеличивать стоимость пакета услуга без дополнительных переплат;
  • составление графика платежей с учетом графика поставки товаров по договору;
  • в отношении лизинга недвижимости допускается заключение договора на длительный срок – до 10 лет.

К минусам относятся:

  • крупная сумма подтвержденных оборотов при аренде грузового транспорта;
  • переход собственности обратно на лизингодателя после выплаты полностью лизинговых платежей при отсутствии такого условия на индивидуальной основе в договоре;
  • отсутствие возможности подачи заявки для индивидуальных предпринимателей.
Комментарии 0

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *