Схемы и последствия мошенничества с мат капиталом

Государство разными способами оказывает материальную помощь российским семьями. Один из способов поддержки — социальная программа «Материнский (семейный) капитал». В ее рамках матери, родившей или усыновившей второго ребенка, выдается специальный денежный сертификат. Обналичить его нельзя, но некоторые находчивые граждане все же пытаются обойти закон. Однако помните, что мошенничество с материнским капиталом наказывается по уголовной статье. Давайте рассмотрим наиболее распространенные махинации с маткапиталом и санкции за их реализацию.

Куда можно направить средства

По материнскому сертификату нельзя получить наличные деньги. Его можно использовать только на цели, установленные Федеральным законом от 29.12.2006 № 256-ФЗ:

  • улучшение жилищных условий — покупка жилья, в том числе в ипотеку, а также реконструкция помещений для комфортного проживания семьи;
  • оплата образования — можно оплатить обучение любого ребенка в семье (до 25 лет) в саду и яслях, дополнительных секциях, школах, техникумах и ВУЗах на территории РФ;
  • компенсация затрат на социальную адаптацию детей-инвалидов до 3-х лет — покупка необходимых технических средств, оплата реабилитационных и медицинских мероприятий.

Также можно направить деньги на накопительную часть пенсии матери, но это направление используется крайне редко.

Отступление от указанных норм считается преступлением и карается по закону. Однако аферистов перспектива оказаться на скамье подсудимых не пугает, и они придумывают все новые схемы обналичивания сертификата. «Живых» денег по материнскому сертификату вы не получите.

Самые популярные виды мошенничества

Наиболее распространены следующие схемы афер:

  • фиктивная покупка жилья;
  • приобретение аварийной недвижимости;
  • получение средств гражданами, не имеющими на это права (подделка документов);
  • фиктивная ипотека;
  • аферы с участием должностных лиц.

Поговорим о каждом способе мошенничества подробнее.

Аферы с покупкой квартиры

Схема использования маткапитала выстроена таким образом, что вы никоим образом не сможете получить личный доступ к денежным средствам. Все процедуры идут по безналичному расчету через Пенсионный фонд РФ. Например, при покупке жилья ПФР сам переведет деньги на банковский счет продавца.

Деньги материнского сертификата на нужный счет переводит Пенсионный фонд. Обналичивание происходит следующим образом:

  • с помощью фиктивного приобретения жилплощади у родственников или знакомых;
  • путем покупки квартиры по заведомо завышенной стоимости.

Первый способ самый эффективный и безопасный — заключается фиктивный договор купли-продажи с родственником или знакомым. Сам документ подлинный, однако фактическим владельцем недвижимости остается прежний хозяин. ПФР перечисляет деньги на счет псевдо продавца, который передает их своему подельнику. Доказать факт преступления крайне сложно. Квартира продаётся только по документам, фактический хозяин не меняется.

Покупка аварийного жилья

Еще один способ обналичить материнский сертификат — купить жилье по заведомо завышенной цене. Обычно приобретается ветхое и не подходящее для проживания строение, по документам находящееся в удовлетворительном состоянии. После оформления сделки из прописанной в договоре купли-продажи цены вычитается реальная стоимость недвижимости, а деньги передаются владельцам сертификата.

Главная опасность данной схемы заключается в том, что к реализации привлекаются третьи лица. После перечисления средств на свой счет аферисты могут просто исчезнуть, а обманутые граждане не смогут пойти в полицию, так как сами получат судимость за мошенничество. Покупка ветхого жилья может «влететь в копеечку».

Фальсификация документов

Махинация заключается в подделке всего одного документа — справки о рождении второго ребенка. Ее и предоставляет лжемать в ЗАГС для получения свидетельства о рождении сына или дочери. После этого она идет в Пенсионный фонд, где и оформляет сертификат. Помните, что даже если госучреждение приняло поддельный документ, обман легко раскроют в будущем, что неминуемо приведет вас на скамью подсудимых. Не стоит придумывать ребенка, которого на самом деле нет.

Мошенничество с ипотекой

Схем реализации подобной аферы существует множество:

  1. Заключение договора купли-продажи жилья с подставным лицом

Недвижимость приобретается за реальную цену, но по фиктивному договору. Кредитное учреждение одобряет заем и продавец получает деньги на свой счет. После этого средства обналичиваются, ипотека полностью гасится, а материнский капитал передается родителям.

  1. Сговор с банковским сотрудником

Эта схема гораздо сложнее, поэтому используется реже. Для ее осуществления аферисту необходимо иметь «своего» человека в банке, который занимается распределением средств и может их обналичить. Составляется фиктивный договор на покупку несуществующей недвижимости, собирается пакет документов и передается в ПФР. После того, как материнский капитал перечисляют на счет банка, работник-подельник осуществляет вывод средств из системы.

Злоупотребление должностными полномочиями в ПФР

Сертификат на материнский капитал — это депозитарная расписка, поэтому при наличии хороших знакомых в ПФР можно легко обналичить средства. Чаще всего применяется схема, когда материнский капитал используется для строительства дома:

  1. Пенсионный фонд заключает соглашение со строительной организацией и перечисляет средства;
  2. формируются поддельные документы на выполнение строительных работ, приобретение материалов;
  3. происходит обналичивание денег.

Санкция за подобное деяние очень сурова, так как совершается группой лиц по предварительному сговору. Наличие соучастников — отягчающий признак мошенничества.

Какое наказание грозит

Использование любой из приведенных выше схем обналичивания материнского сертификата преследуется по закону. Поэтому вероятность потерять часть денег или вовсе лишиться их — далеко не единственный риск, который таит в себе данная афера.

Если суд посчитает сделку фиктивной, она будет аннулирована. Недвижимость вернется псевдо продавцу, деньги — государству, а горе-родители навсегда лишатся права воспользоваться материнским капиталом.

В случае возбуждения уголовного дела аферистам грозит куда более суровое наказание. Их привлекут к ответственности по ст. 159.2 УК РФ:

За какие действия накажут? Размер санкций
Мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных или недостоверных сведений — штраф до 120 тыс. руб.;

— обязательные работы до 360 часов;

— исправительные работы до 1 года;

— арест до 4 месяцев;

— ограничение свободы или принудительные работы до 2 лет

То же деяние, но с участием нескольких лиц по предварительному сговору — штраф до 300 тыс. руб.;

— обязательные работы до 480 часов;

— исправительные работы до 2 лет;

— принудительные работы до 5 лет (возможно ограничение свободы до 1 года);

— лишение свободы до 4 лет

Мошенничество совершено в крупном размере (более 250 тыс. руб.) или лицом, которое использовало свое служебное положение — штраф от 100 до 500 тыс. руб.;

— принудительные работы до 5 лет (возможно ограничение свободы до 2 лет);

— лишение свободы до 6 лет с одновременным штрафом до 80 тыс. руб. (возможно ограничение свободы до 1,5 лет)

Мошенничество с материнским капиталом совершила организованная группа или в особо крупном размере (более 1 млн. руб.) — тюремный срок до 10 лет с одновременной уплатой штрафа до 1 млн. руб. (возможно ограничение свободы до 2 лет)

Лучше не рисковать и делать все по закону, иначе велика вероятность оказаться на скамье подсудимых.

Комментарии 0

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *